一、虚拟货币类资金盘

 

1. “星辰链（StarChain）”
    
   • 模式

     ：宣称“区块链+电商”，用户质押代币STC获每日1.5%收益，实际无实体业务。

   • 现状

     ：2025年5月崩盘，涉案金额超3亿元，操盘手潜逃境外。

      

2. “比特农场（BitFarm）”
   • 模式

     ：以“云挖矿”为名，承诺月收益20%，需发展下线升级会员等级。

   • 曝光时间

     ：2025年6月被央视曝光，服务器已关闭。

      

3. “MetaFi 理财”
   • 伪装

     ：套用元宇宙概念，声称投资虚拟地产分红，实则资金池运作。

   • 风险提示

     ：多地警方已立案，代币价格归零。

      

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二、消费返利类资金盘

1. “悦享购”电商平台
   • 套路

     ：充值购物可获120%返现，拉人头额外奖励；2025年4月无法提现。

   • 涉及人群

     ：主要针对三四线城市中老年群体。

      

2. “全球购VIP”
   • 模式

     ：会员预存1万元享“海外奢侈品折扣”，资金用于支付早期用户返利。

   • 最新进展

     ：7月初负责人被批捕，资金链断裂。

      

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三、养老投资类骗局

1. “夕阳红养老计划”
   • 话术

     ：投资养老公寓床位，年化收益15%，实则项目土地未获批。

   • 曝光来源

     ：2025年6月民政部专项通报。

      

2. “康寿宝理财”
   • 伪装

     ：以“健康管理+理财”为名，向老年人销售虚假保险产品。

   • 涉案规模

     ：超5000人受骗，金额达2.8亿元。

      

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四、传统庞氏骗局变种

1. “惠民互助金融”
   • 模式

     ：会员“互助打款”，宣称“投入1万月赚3000”，7月崩盘。

   • 特点

     ：通过微信群隐蔽运营，逃避监管。

      

2. “亚投联财富”
   • 伪装

     ：假冒国资背景，虚构“一带一路基建项目”融资。

   • 查处结果

     ：2025年5月被深圳警方端窝点，抓获12人。

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五、其他高风险项目

1. “教育助学基金”

• 套路

  ：以“资助贫困学生”为名募集资金，承诺高额慈善回报。

• 警示

  ：利用公益名义诈骗，多地教育部门发布风险提示。