1、国能App： 是一款假冒国家能源集团的诈骗软件，其以收益率超高的虚假能源产品为诱饵吸引公众（尤其是中老年人）入局，前期会给予小额甜头诱导参与者拉人投钱，后期则通过多次发布公告延期提现，于 2025 年 12 月 22 日发布公告称暂停账号登录、提现等功能至 2026 年 3 月 1 日，现已经打不开了，实则为资金盘 “软跑路”；而国家能源集团早在 2025 年 6 月 1 日就发布严正声明，否认设立 “拓展中心”、开展投资理财类活动及授权相关 APP，权威媒体也已转载提醒，该 APP 本质是借虚假国企背书实施的诈骗，需警惕其卷款失联风险。

2、阿尔卑斯跨境电商：该项目以 “跨境电商 + 订阅式经济” 为虚假包装，谎称加拿大总部背景、银行资金监管等虚假资质增强可信度，本质是典型的传销式资金盘骗局：核心依赖 “拉人头” 发展下线，要求参与者推荐 2 名伙伴即可入局，通过设置 20 层引流奖励、5 代血缘匹配奖等多层返利机制，鼓励持续拉新和缴纳会员费、升级费，收益来源并非实际商城经营利润，而是新参与者的投入资金，其宣称的 “睡后收入”“一年退休” 等暴富承诺纯属虚构，最终必然因资金链断裂导致崩盘，使后期参与者血本无归。

3、虚构的“建国大业”：冒充 “金融监管部门人员”（以 “李云泽 - 金融监督管理局” 账号伪装），以 “国家补贴提现” 为诱饵，通过建立 “建国大业・共享繁荣” 大群布局：先借虚假官方身份增强可信度，再安排群托晒伪造的巨额银行到账截图、汇款单营造 “缴费即获利” 的虚假氛围，接着以反洗钱监管要求为借口，强制受害者缴纳 30000 元 “补贴资金使用安全费” 并谎称费用会随补贴返还，同时鼓励参与者分享 “政策”、拉人入群扩大骗局范围，本质是通过冒充公职人员、虚构福利 + 造虚假获利假象，诱骗受害者缴纳费用后卷款失联的诈骗套路。

4、GBL加百利拆分理财：宣称来自一家新加坡的公司，推出“GBL加百利”虚拟代币，采用“拆分”模式发展下线，号称参与者投资可获得最低静态2.5-5.2倍收益，发展下线可以获得最高15代动态收益。目前，平台拒绝提现申请，强制要求将账户资金复投至新项目。部分团队长还在继续引导成员“做市场对冲”以换取提现资格。

5、套牌的“Two Sigma”：冒充美国知名对冲基金 Two Sigma 虚构 “Two Sigma China” 主体，先以 “AI 量化巨头”“多国金融牌照” 等虚假资质包装成合规高收益投资项目，再用 “10 美金低门槛、日收益 0.7%~2.0%” 的 AI 量化收益为诱饵吸引参与；同时设计 “节点分红池”（抽全网交易、收益、提现手续费）、多级推荐奖励（无限裂变的推荐 / 平级收益）、团队业绩等级收益（拉够有效账户 / 下级等级拿高比例团队收益），诱导参与者拉人头扩张规模；其本质是无真实量化投资业务的资金盘骗局，借虚假金融背书和高收益噱头圈钱，最终会因资金链断裂或卷款失联，导致参与者本金损失。

6、云数创富银行：谎称是“云数贸”项目，这是诈骗洗钱的杀猪盘，收款账号全是来路不明的个人账户，请大家不要上当被骗了。

7、虚构的“一带一路” ：伪造相关部门1号文件、公章及 “9200 亿资金拨付至中国银行” 的虚假信息，包装成国家级政策福利；接着以 “激活 200 万 - 2600 万专属卡消费额度即可取现” 为诱饵，要求参与者 7 天内完成激活，还虚构 “王毅部长” 等虚假身份人员对接；本质是借国家级项目的虚假背书制造可信度，诱导受害者缴纳激活费、保证金等费用，最终会在受害者付款后失联或编造更多理由持续索费，是典型的冒充官方项目的诈骗套路。

8、虚构的“央数钱包”： 是被公安部列入 “78 个高危涉诈 APP 名单” 的民族资产解冻类诈骗工具，其套路清晰且具有迷惑性：首先以 “财政部数字货币试点、注册送 1000 元数字人民币” 为诱饵吸引参与者，同时伪造 “财政部关于开展数字货币试点的通知” 红头文件撑场面，在用户下载 APP 后强制要求上传手持身份证照片 “激活”，实则为盗取个人敏感身份信息，用于后续其他诈骗或非法活动。

      反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。