最近一个新的虚假投资平台暴雷，就是“太白投资”。该平台有一个叫太白APP的程序，吸引了大量的老百姓投资，卦哥家根据爆出的受害者信息统计了下，差不多高达五亿的资金骗了，受害者有上千人。

和大家理解的差不多，还是以高利息为诱饵，然后吸引普通人投资。人家还是不骗你几万块几千块，就骗你几十万几百万，所以受害者人数不多但金额5亿。

这次的事件受害者，不是大城市的居民，这些年大城市中反诈宣传和虚假投资宣传力度大，所以很难在城市骗到钱。受害者大多是三四线城市居民，手里钱也不多，就十多万三四十万，很多人是贷款十几万参与投资，最终被骗。

这个太白投资，打的是美国淡马锡控股名义，说是人家旗下公司，然后进行行骗。该公司注册地址在新加坡，也是成立没多少年的公司，专门在中国进行发展业务。

根据从互联网上查到的消息，卦哥家看到很多百度搜出来的该公司新闻都发布自知名财经新闻《东方财富》网站，根据东方财富网的新闻内容看，这个太白公司注册自2023年初，在新加坡，该公司还P了虚假的宣传图，说是中美一些部长支持的。

另外还在证监会的官方网站有关于太白投资有限公司在内地经营的批复，2023年08月25日证监会正式批复该公司在国内从事经营，给该公司合格境外投资者资格。

虽然该公司的app在4月底就打不开，但网上现在还能搜到该公司不少的宣传新闻，很多投资者的微信群都已经解散。根据网上的维权信息看，这场骗案影响范围广泛，涉及的省份有湖北、宁夏、广东、山东和上海等20多个省区市，估计有至少上千人受害，涉及款项累计5亿人民币，多地公安局已立为诈骗案展开侦查。

根据新加坡工商数据的查询，也确实有一家叫太白投资有限公司的，并且股东也是淡马锡资本（中国），两个公司的注册地址也一样。不过淡马锡官方表示，公司确实有个叫太白资本的公司，但没有在中国进行任何经营，也不对太白投资在中国的投资行为承担任何责任。

就在该公司的投资暴雷多天后，很多投资者还是不相信这个太白投资是骗子，还在指望该公司继续给利息。这个太白投资真正的传销式骗局也没多久，从去年底才开始，他们跟一个叫“京商会”的机构合作，采用拉人头传销模式进行，使用“团队长”这样的机制进行运作，熟人发展下线。

很多被骗的投资者，都是熟人发展的，因为相信亲朋好友熟人所以选择投资进去。卦哥家统计了下就一个小城市池州就有几十个受害者，还居住在同一个社区，被骗1700多万。另一个受害重灾区是中卫市，受害者快300人，皆是熟人发展后造成的。

这些受害者大多都是团队长模式运作，建立微信群，设立队长和团长，和当年上海出现的团长模式一致，相当于现在买菜的那种自提站。发展多的人就可以做队长和团长，升级到这个阶段后也可以跟太白投资和京商会的高层沟通交流。

这里最需要社会引发关注思考的是，这些团队长大多是单亲女性和年纪大没结婚的女性，这些团队长的对接上级是很帅的男性。太白投资平台熟悉人类本性，抓住了女性群体最薄弱的人群，所以安排年轻帅气的男性去对接，很多还发展出恋爱关系。这些对接的帅气男性，通过杀猪盘的模式引发受害者入局，然后再让她们发展下线组成熟人投资网络。

为了更快的发展下线，平台更是推出了所谓的比赛。只要参与进去投资1万块钱就可以获得一个小红花，老用户投资2万元也可以获得一朵花，跟幼儿园小红花似得。小红花呢，开启全国排名，第一名的还可以获得18万8888奖金，还给价值近10万的金条。根据微信群的聊天内容看，排名在前面的几个队，小红花都有1000朵，一个队伍就是一千多万资金，就是不知道真假。

通过不断的社区发展下线，推出形形色色的营销骗局，太白投资联合京商会快速的骗了上千人。该平台还开直播讲课，所谓的“老师”鼓励受害者去贷款投资，让受害者去刷信用卡套现投资，承诺利息会非常高，让投资者收益肯定好。

根据公布的所谓收益率看，卦哥家发现该骗局给出的利率高达一天1%，也就是说100天就可以赚一倍。很多投资者就是，想着可以发财，投资进去几个月就可以翻一倍，比股市和做生意还好，就贷款和借钱去投资。

可以说很明显的，这个骗局就是通过给高额回报率的利息，吸引大量人员参与。虽然这些年类似的骗局很多，也报道很多，但现在的平台方更懂人性了，通过对社会弱势群体的关注，吸引单亲妈妈和大龄剩女参与投资，安排帅气多金的男性很容易就骗到了这些女性群体。

这样的项目，想持续下去，只有更多的人参与才行，不然后面的资金根本无法支撑前面资金的兑付。典型的庞氏骗局，击鼓传花，这些年很多。在美联储没加息之前，这样的项目一般可以支撑两三年跑路，但现在高利率加上经济不好所以这样的骗局几个月就会收割走人。

这个还是五月份闹的比较大的虚假投资项目，被骗者人不多。不过金额大，一个几十万，所以凑了5亿的资金。在进行本文撰写时候，卦哥在各大社交平台以及app商城查找资料，也发现了其他的一些典型的庞氏骗局投资手段，这些暴雷就是迟早问题了。

现在的虚假投资组织者聪明了，不去一二线城市了，因为人们警醒了。专去三四五线城市，要不就是高金额几十万的骗，要不就是几千上万起步的骗术。但纵观案例，受害者越来越倾向于不受社会关注的群体，这里需要引发社会重视。

大家也关注下身边亲朋好友，有这样的理财类模式的，利息给的过高的，认真看下。先看看能不能全部本金提出来，假的肯定不给。另外最简单的鉴别方法，就是看下苹果手机应用商店能不能搜到，一般能在苹果手机商店搜到的app类投资，多少安全一点点，或者不会跑路那么早。苹果手机商店搜不到的投资app，说真的不能信。