1、国能APP：典型的资金盘骗局，假冒国家能源集团的旗号，虚构投资理财项目，通过高额返利的方式吸引用户投资，主要目标人群是中老年人。

辨别真假很简单：

①、APP不是通过正规的应用商城下载，都是通过非法链接下载，下载的时候还会有病毒提示。

②、投资汇款不是转到国家能源集团的对公账户，而是不同的个人账号或是不相干的第三方对公账户。

③、国家能源集团官网已多次发声明，证明其诈骗本质。

2、粤港澳大湾区APP（共建大湾区）：典型的资金盘骗局，和上面的国能差不多，它是打着国家相关政策的旗号，虚构投资理财项目，通过高额返利的方式吸引用户投资，主要目标人群是中老年人。

辨别真假很简单：

①、APP不是通过正规的应用商城下载，都是通过非法链接下载，下载的时候还会有病毒提示。

②、投资汇款不是转到其包装项目（粤港澳大湾区）的对公账户，而是不同的个人账号或是不相干的第三方对公账户。

③、粤港澳大湾区官网已多次发声明，证明其诈骗本质。

3、康达瑞（原迪亚士）：是典型的资金盘骗局，该平台最初以迪亚士名义运营，2024 年 2 月上线后吸收多个跑路平台的会员，后于 2024 年 12 月底改名为康达瑞，转型为集消费返利、卷轴、虚拟货币挖矿等多模式的综合性平台，改名目的在于掩盖问题、规避法律风险并进行二次收割。它通过强制锁仓老用户、限制提现或提高提现门槛，如设置高额手续费、锁仓限制释放积分等，还频繁更改制度规则防止老会员流失，逼迫会员重新投资或拉人头；利用 BAC 币吊住会员，虽宣称上线交易所，却不开放充提功能，所谓 “有万包才能提现” 仅是空话，靠交易所 BAC 价格维持会员对升值的幻想；对于从其他平台平移过来的会员，本金难以收回，仅靠签到、看广告回本无望，保留他们只是为营造平台火热假象。此外，平台还通过伪造高收益截图、制造稀缺感、吹嘘有大量团队加入等虚假宣传吸引新用户，而有人入局多因抱有侥幸心理、缺乏金融知识或过度信任团队。其本质是依赖拉人头维持的庞氏骗局，前期少数人可能获利，但多数人最终会血本无归。

4、旺卡（ONECA）:虚假的资金盘骗局，虚构各种高额返利的投资理财项目，吸引用户投资，采用锁本分红的模式，日息高达1%，严重脱离实际，其本质是依赖拉人头维持的庞氏骗局，前期少数人可能获利，但多数人最终会血本无归。

5、DFAI ：以 “AI 智能金融”“SEC 合规” 为包装，用 “7-11 天股票合约”“年化收益超 178%”“月薪 5 万美元” 等离谱高收益为诱饵，200 美元起投，实则以 “静态收益” 依赖新资金入场填坑，核心靠 “动态收益” 鼓励拉人头，设置 6 个层级，直推、间推均可获利，上级最高抽下级 60% 收益，本质是传销资金盘，崩盘后参与者多血本无归，还可能面临法律风险。

6、易某猫：借国家 “数字中国” 战略，虚构 “数据价值再分配” 概念，以高大上的企业简介、组织架构包装自己，谎称能让全民共享数字红利、助力共同富裕；构建 “生产型销售 + 多级收益分配” 体系，设 “分享奖励、层级分红”，要求拉人头升级拿收益，属 “入门费 + 拉人头 + 团队计酬” 传销架构；通过 “免费注册 - 购货赠积分 - 多区域流转” 复杂流程，以 “高收益额度赠送、每日 5.2% 利润增长” 诱投入，用 “保证金” 等限制退出，形成 “投钱 - 拉人 - 再投钱” 闭环，最终卷钱跑路坑害参与者。

7、东南财富：以 “委托理财” 为幌子，招募股民参与，承诺特定股票涨 7% - 8% 后让股民抛售，收取信息费、会员费等分成款实施诈骗。如今的 “东南财富” 疑似原泰足宝平移新开，关联的 “王者国际” 设复杂规则，限制提款、单割会员与中小团队。此前还以 “知识付费” 起步，后转型为红包、高额利息回报项目，设高收益率（如起投 3000 元、周期四个月的项目收益率达 28% 左右，参与过前期活动者最高达 38% ）吸引投资者，用早期按时返现、发红包、送礼盒等小利诱导追加投入，后期以各种理由拖延退款，甚至诱导受害者签借条，试图将诈骗合法化。

    反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。